党务公开当前位置:主页 > 党务公开 >

最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部 印

时间:2019-10-22  来源:未知  作者:上海健康职业技术

最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知

  各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅(局)、司法厅(局),解放军军事法院、军事检察院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院、新疆生产建设兵团人民检察院、公安局、司法局:

  为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合制定了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,请认真贯彻执行。

  最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部

  2019年7月23日

最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见

  为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的规定,现对办理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见:

  一、违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。

  贷款到期后延长还款期限的,发放贷款次数按照1次计算。

  二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”,但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的,定罪量刑时不得计入:

  (一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;

  (二)个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;

  (三)个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;

  (四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

  具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”:

  (一)个人非法放贷数额累计在1000万元以上的,单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;

  (二)个人违法所得数额累计在400万元以上的,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;

  (三)个人非法放贷对象累计在250人以上的,单位非法放贷对象累计在750人以上的;

  (四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

  三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准,并具有下列情形之一的,可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”:

  (一)2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的;

  (二)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

  前款规定中的“接近”,一般应当掌握在相应数额、数量标准的80%以上。

  四、仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金,不得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的,定罪量刑时应当与向不特定对象非法放贷的行为一并处理:

  (一)通过亲友、单位内部人员等特定对象向不特定对象发放贷款的;

  (二)以发放贷款为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其发放贷款的;

  (三)向社会公开宣传,同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的。

  五、非法放贷数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的,相关数额在计算实际年利率时均应计入。

  非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物,均应计入违法所得。

  非法放贷行为未经处理的,非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。

  六、为从事非法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为,构成犯罪的,应当择一重罪处罚。

  为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当数罪并罚。

  纠集、指使、雇佣他人采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务,尚不单独构成犯罪,但实施非法放贷行为已构成非法经营罪的,应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚。

  以上规定的情形,刑法、司法解释另有规定的除外。

  七、有组织地非法放贷,同时又有其他违法犯罪活动,符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的,应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

  黑恶势力非法放贷的,据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准,可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量标准的50%确定;同时具有本意见第三条第一款规定情形的,可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。

  八、本意见自2019年10月21日起施行。对于本意见施行前发生的非法放贷行为,依照最高人民法院《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通知》(法发〔2011〕155号)的规定办理。

  相关链接:

  最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于跨省异地执行刑罚的黑恶势力罪犯坦白 检举构成自首 立功若干问题的意见

  最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于印发《关于办理利用信息网络实施黑恶势力犯罪刑事案件若干问题的意见》的通知

  国家监察委员会 最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于在扫黑除恶 专项斗争中分工负责、互相配合、互相制约 严惩公职人员涉黑涉恶违法犯罪问题的通知




上一篇:国家监察委员会 最高人民法院 最高人民检察院
下一篇:青海查处卫生健康领域违法违规案件384件

Copyright © 2013 上海健康职业技术学院 版权所有 / Shanghai Academy of Health Sciences
徐汇校区:梅陇路21号 200237 总机:64773528 崇明校区(在建中)
沪ICP备09009903号-2
  • 各高校2019年成人高考招生专业及招生简章汇总
  • 2019年成人高考考试教材(各科目)
  • 关注万题库成考微信 及时获取2019成考报名信息!
  • 2019年长沙医学院成人高考报名时间
  • 河北成人高考哪些专业需要加试?
  • 2019年河北成人高考报名后如何退费?
  • 2019年北京市成人高考日程安排
  • 2019年湖南成人高考学制几年?
  • 成人高考和普通高考有什么不同?
  • 2019年普通高校专科应届毕业生 进入本科阶段学习招生工作实施办
  • 2019年安徽成考免试入学需要准备什么?
  • 成人高考考试进入考场需要准备哪些东西?
  • 成人高考如何选择合适的专业?
  • 2019年河南成人高考报名条件
  • 2019年江西成人高考志愿如何兼报?
  • 山东成人高考一年上几次课?
  • 2019年广西成人高考报名需要手机验证码进行验证吗?
  • 2019年湖南成人高考招生专业介绍
  • 成人高考脱产是全日制文凭吗?
  • 成人高考函授考试考几天?满分多少?
  • 2019年湖南成人高考如何填报志愿?
  • 河南成人高考如何在网上进行报名、填报志愿?
  • 2019年长沙工业职工大学停止成人学历教育招生公告
  • 2019年湖南师范大学成人高考毕业证办理对象及要求
  • 河北成人高考报名手机号被他人注册了怎么办?
  • 怎么2019年报成人高考?
  • 2019级福建成人高考被视为放弃入学资格学生名单公示
  • 湖南成人高考学士学位申请所需资料
  • 河南成人高考可以报几个志愿?
  • 2019年河北成人高考考试报名缴费标准
  • 海南成人高考可以填几个志愿
  • 福建成人高考专科层次毕业要求
  • 2019年河北成人高考三大照顾政策
  • 2019年湖南成考函授本科入学报名条件
  • 福建成人高考本科层次毕业要求
  • 2019级河北地质大学成考未报到学生入学资格的公示
  • 2019年上半年四川农业大学成考本科学生申请论文答辩
  • 福建成人高考专升本新生前置学历核查相关
  • 2019年中南民族大学成人高考学位证明书办理流程
  • 2019年临沂大学成人高考招生专业
  • 成人高考学历信息补上网及学历信息勘误的办理流程
  • 2019年枣庄学院成人高考招生专业
  • 河北成人高考多少分才能被录取?
  • 2019年安徽成人高考考生加50分需要什么条件
  • 儿童优先 筑基未来:中国儿童发展论坛在京召开
  • 时时彩论坛
  • 五星体育斯诺克
  • 北单比分直播
  • 河北11选5走势图
  • 福建体彩36选7开奖结果
  • 九龙图库下载